证券App智能条件单从有到优,易观千帆三度体验解决方案助力券商交易能力提升
2024-06-14 | 来源:易观千帆
随着证券类App的普及,证券投资者能够更方便地参与到股票、基金的交易中,使得近年来投资者通过证券类App交易的成交额比例也越来越高。而在证券App的众多功能服务中,智能条件单已然是一项必要的智能投资工具,为投资者提供了更加灵活和高效的交易手段。
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随着证券类App的普及,证券投资者能够更方便地参与到股票、基金的交易中,使得近年来投资者通过证券类App交易的成交额比例也越来越高。而在证券App的众多功能服务中,智能条件单已然是一项必要的智能投资工具,为投资者提供了更加灵活和高效的交易手段。 一、智能条件单的运作机制
智能条件单是一种自动化的交易指令,允许投资者设置特定的条件,当这些条件被满足时,系统会自动执行预先设定的交易指令。这种功能帮助投资者在市场波动中更好地把握交易机会,避免因为时间和精力的限制错失良机。
智能条件单的运作主要包括以下几个步骤:
1. 条件设置:投资者根据自己的交易策略,设置触发条件。这些条件可以是价格、时间、交易量等多种参数的组合。例如,当某只股票的价格到达预设的价格时,触发买入或卖出指令。2. 监控市场:App会持续监控市场行情,实时获取股票价格、交易量等数据。3. 触发执行:当市场数据满足投资者预设的条件时,系统会自动执行相应的交易指令。4. 通知反馈:交易执行后,系统会及时向投资者发送通知,确认交易的完成情况。 ![图片](/uploadcmsimages/content/image/wd_1719195936073.png)
图1 先设置条件单种类、交易价格、交易数量等核心参数,确认后开始运行,也可根据市场运行进行修改,触发后可以查询交易详情
二、智能条件单的优势
智能条件单的优势在于其高效性、灵活性和多样性:
1.高效性体现在智能盯盘,智能条件单可以24小时不间断地监控市场行情,无需投资者实时盯盘,从而节省了大量时间。
2.灵活性体现在极速成交,一旦条件满足,智能条件单能够瞬间完成委托,帮助投资者抓住瞬息万变的市场机会;还体现在解放精力,与传统盯盘下单相比,智能条件单可以无需盯盘就可以设置复杂的交易条件,如多只股票的监控、长期有效的委托等,甚至可以在收盘后根据市场走势,灵活调整交易策略。
3. 多样性体现在策略多样,智能条件单支持多种交易策略,如定价买卖、形态交易、网格交易、新股申购、逆回购条件单等,满足不同投资者的需求。
三、智能条件单在证券市场中的应用情况
1、机构服务情况
近两年,智能条件单的应用越来越广泛,几乎所有的证券公司App都提供了这项功能。还有部分App通过展示智能条件单的服务人数、触发金额数据,向App用户推广这一功能。从目前披露的数据来看,头部App智能条件单服务的用户数量均超过200万人,包括国泰君安君弘、涨乐财富通、广发易淘金等。
![图片](/uploadcmsimages/content/image/wd_1719195936179.png)
图2 从左至右:国泰君安君弘、涨乐财富通、广发易淘金
以股票投资者A的某一笔交易为例,A希望在某只股票价格达到某个水平时卖出一部分持仓,但又不希望错过可能的上涨空间。通过智能条件单,他可以设置一个条件,当股票价格达到预设价格时,卖出一定比例的股票;如果价格继续上涨,则再次卖出另一部分。这种策略不仅帮助他锁定了利润,还能在上涨过程中逐步兑现收益,避免一次性卖出带来的机会成本。以基金投资者B的某一笔交易为例,B希望在市场出现大幅波动时调整基金持仓比例。通过智能条件单,他可以设置在指数下跌超过一定百分比时,自动增加避险基金的持仓比例;在市场反弹时,重新调整回原来的配置。这种策略帮助他在市场波动中更好地管理风险,保持投资组合的稳定性。 四、易观千帆三度用户体验评价体系助力券商“交易场景-智能条件单”交易服务能力提升
易观千帆三度(VFT Growth Experience,其中V为价值度,F为感知度,T为信任度)用户体验解决方案,是基于证券业实际调研&多业务部门用户体验需求而来,融合了用户体验研究及测评相关经验,而制定出的符合前后端业务场景需求的用户体验度量模型。
价值度:指证券App提供的产品与服务是否满足用户使用价值需要以及影响程度的衡量,主要体现在证券App业务逻辑、业务流程以及页面布局的合理性及科学性。
感知度:指用户对于证券App使用价值以及深度价值的感知程度,主要体现在证券App页面布局、视觉设计层面能否有效支撑产品及服务价值目标的实现。
信任度:指用户对于证券App整体产品与服务触达过程中信任程度,主要表现在证券App性能测试结果、安全合规层面是否给用户带来信任感。
依据易观千帆三度用户体验解决方案,从证券App智能条件单功能场景出发,展开覆盖业务逻辑、业务流程、页面布局等指标体系设计。能够清晰定位目前证券App端条件单功能满足用户使用的长短板情况,为后续活跃提升提供有利参考。
具体的智能条件单三度分析模型框架如下:
![图片](/uploadcmsimages/content/image/wd_1719195936259.png)
通过对该场景下细分功能的梳理评测,能够有效得出不同证券App在智能条件单功能方面的优劣,再结合各家券商的实际情况,选择优化与改进方向,目前易观千帆三度用户体验解决方案已在多家券商内得到实际应用。 五、智能条件单未来发展趋势
随着券商对金融科技的进一步投入,以及用户条件单使用后的更多反馈,相信智能条件单的功能会更加完善。例如,通过机器学习算法,系统可以根据历史数据和市场趋势,自动优化交易策略,帮助投资者做出更明智的决策。此外,智能条件单还可以与其他金融产品和服务结合,提供更全面的投资解决方案。
未来,智能条件单有望进一步整合到智能投顾、量化交易等更高级的投资服务中。通过持续的技术创新,智能条件单功能优化迭代,将不断提升投资者的交易体验和交易回报,助力中国证券市场的高质量发展。